Création de la plateforme<br> financière mieuxplacer.com

Plateforme financière

Robin'Finance Création de la plateforme
financière mieuxplacer.com

Voir le site

Robin'Finance

Les produits de placement financier sont complexes à comprendre pour l’utilisateur final, les frais prélevés par les intermédiaires sont élevés, le contrôle que l’on conserve sur son épargne n’est pas total, les processus ne sont pas dématérialisés, et la gamme de produits disponibles pour les plus petits épargnants est souvent réduite.

Cas client Robin Finance digital

Méthodologie

Demande du client

Robin’Finance souhaitait :

  • Développer un outil innovant, intégrant l’intelligence augmentée, suffisamment simple pour être utilisé par monsieur/madame-tout-le-monde.
  • Mettre à disposition un outil d’accompagnement qui permet de comprendre les caractéristiques de chaque produit et de s’auto-profiler.
  • Proposer la gamme de produits la plus vaste et la plus profonde : des produits d’investissement classiques et d’autres plus originaux, comme les fonds d’investissement de proximité, qui permettent de financer des entreprises dans les régions, ou des parts dans des forêts, des troupeaux de vaches, etc.

L’objectif final : Donner aux particuliers l’accès à des produits d’épargne réservés jusqu’ici à une élite.

Personas et parcours utilisateur

Clever Age a réalisé une première phase de cadrage pendant laquelle les profils des futurs utilisateurs ont été identifiés, permettant la création des personas, et les premières ébauches des parcours utilisateur.

L’architecture technique ainsi que le backlog du projet ont également été déterminés pendant cette phase.

Réalisation fonctionnelle et technique de la plateforme

Robin’Finance a ensuite confié à Clever Age la réalisation fonctionnelle et technique de leur plateforme mieuxplacer.com. Nous avons alors initié une phase de co-conception et de co-création des différentes étapes composant les parcours utilisateurs identifiés lors de la phase précédente. Cet exercice nous a permis de valider en parallèle la faisabilité technique de l’expérience que nous souhaitions proposer, puis de valider sa pertinence auprès des utilisateurs finaux en procédant à des tests d’utilisabilité à l’aide d’un prototype du futur site.

Nous devions nous assurer en particulier de proposer aux utilisateurs du site une expérience de souscription (onboarding) la plus simple et la plus fluide possible, compte tenu de la complexité et de la quantité de données à fournir — Robin’Finance est tenu légalement de collecter un minimum d’information assez conséquent lors de la souscription à un contrat. Nous avons opté lors de cette phase pour l’utilisation d’un formulaire en langage naturel, entièrement contribuable par Robin’Finance, plus engageant qu’un formulaire classique et permettant d’atteindre des taux de conversion plus élevés.

Flexibilité, évolutivité et réversibilité

La plateforme mise en place est flexible et configurable (sans nécessiter d’intervention dans le code), Robin’Finance peut donc l’ajuster et l’adapter facilement aux besoins de ses utilisateurs.
Plusieurs briques applicatives ont été mises en place (Symfony™, Drupal 8, React, etc.), toutes étant basées sur des technologies répandues et connues, facilitant l’intervention de ressources externes sur le projet, et assurant sa réversibilité.

L’architecture technique a été conçue avec différents services découplés afin d’assurer une évolutivité et une montée en charge de la plateforme. L’un des enjeux de l’architecture technique était l’interconnexion de ces différentes briques qui communiquent via des API, ainsi que la communication avec la plateforme mieuxplacer.com propulsée par une intelligence artificielle.

Méthodologie Agile pour un timing serré

Un peu moins de 4 mois se sont écoulés entre le début du projet et sa mise en ligne fin septembre, nécessitant une parallélisation des tâches très importante (conception / design / intégration / développement / livraison).

La gestion de ce projet s’est basée en partie sur une méthodologie agile, qui nous a permis de réaliser les adaptations nécessaires sur le périmètre projet pendant la phase de réalisation, jusqu’à sa mise en ligne.